Yatırım Planı Nedir?

What is a Trading Plan?
Yatırım planı, yatırım yaparken yaklaşımınıza ve alacağınız kararlara rehberlik eden bir dizi kurallar ve kılavuzlardır. Bunlar arasında finansal hedefler, sermaye yönetimi kuralları, risk yönetimi teknikleri ve pozisyon açmak ya da kapatmak için kriterler gibi unsurlar bulunur.

Her birimiz, kişisel önceliklerimizde başarıya ulaşmak için çeşitli planlar yaparak güne başlarız. Forex ve CFD yatırımları yaparken verdiğimiz kararlar genellikle kâr veya zarar olarak yansır ve yatırım yönünüzün, başarı ile başarısızlık arasındaki ince çizgi olduğunu bilirsiniz. Eğer bir yatırım planınız yoksa, başarısız olmayı planlıyorsunuz demektir.

Yatırım Planı Yapmanın Önemi

Yatırım dünyasına giriş yapmak zorlu bir süreçtir. Bir yatırımcı olarak alış ve satış işlemleri gerçekleştirirken piyasalar hareket edeceği için zaman zaman kayıplarla karşılaşabilirsiniz. Yatırımcılar, piyasalardaki değişimleri öngörmek ve paternleri tespit etmek için genellikle sinyallerden, teknik analizden ve/veya günlük haberlerden yararlanırlar. Gelgelelim, yatırımlarınızı planladığınız takdirde yatırım hesabınızda büyük zararlar yaşama riskinizi önemli ölçüde azaltabilirsiniz.

Yatırım Planı Nasıl Oluşturulur?

  • Kişisel Analiz: Yatırım yapmaya hazır olduğunuzdan ve bulduğunuz sinyalleri tereddüt etmeden uygulayabileceğinizden emin olun. Herhangi bir yatırımı yapmadan önce güçlü ve zayıf olduğunuz kısımları belirleyin.
  • Yatırım Hedefleri: Kendinize gerçekçi hedefler belirleyin ve yatırımlardan elde etmek istediklerinizi yazılı olarak not alın. Finansal hedeflerinizi ve bu hedeflere ulaşmak için koyduğunuz süreyi gözden geçirin ve değerlendirmeye alın. Yatırımınız başarılı olduğunda pozisyonu kapatın ve açgözlü bir yaklaşım benimsemeyin.
  • Yatırım Piyasalarınızı ve Saatlerinizi Saptayın: Yatırım yapacağınız piyasayı bilgi ve uzmanlık alanınıza göre seçin. Sizin için en iyi olan piyasa, aşina olduğunuz piyasadır. Hiçbir bilginizin olmadığı bir piyasaya kâr elde edebileceğinizi varsayarak giriş yapmanın anlamı yoktur. Buna ek olarak, her piyasanın yatırım saatlerini biliyor olmanız çok önemlidir. Yatırımların yoğun olduğu zamanlarda pozisyonlarınıza dikkat etmeniz gerekir.
  • Göze Alabileceğinizi Riski Bilin: Ne zaman bir pozisyon açsanız veya yatırım hesabınızı fonlasanız, göze alabileceğiniz maksimum riskin üzerine çıkmayan bir miktarla yaptığınızdan emin olun. Yatırımlara duygusal yaklaşmayın; hesabınızı fonlayın ve bakiyenize sadık kalın. Sermaye yönetimi tekniklerini benimseyerek finansal durumunuzu kontrol altında tutun.
  • Ardından, ne zaman ve hangi yönde (alış veya satış) pozisyon açacağınızı belirleyin. Grafikleri analiz ederek veya güncel piyasa analizlerini okuyarak bunu anlayabilirsiniz.
  • Giriş ve çıkış noktalarınızı belirleyin. Pozisyonlarınız için zarar durdurma ve kâr alma hedefleri koymalısınız. Biraz esnek davranmanızda sakınca yoktur ama yatırımlarınıza duygusal yaklaşarak kendinizi kaptırmayın.
  • Duygularınızı kontrol altında tutun! Karar mekanizmanızın bir parçası haline gelmesine izin vermeyin ve yatırımları kendi işinizmiş gibi yönetin.

Yatırım Planında Olması Gereken Unsurlar:

  • Gerçekçi kazanç hedefleri
  • Yatırım bütçesine uygun bir şekilde pozisyon büyüklüğü belirleme yöntemi
  • Yapılan yatırımların kayıtları: hangi pozisyonun ne zaman açıldığı ve ne zaman, kârda mı zararda mı kapandığı. Yatırım jargonunda buna “yatırım günlüğü” denir ve genel performansınızı ve yaptığınız tahminlerin doğruluğunu tahmin etmek için mükemmel bir araçtır.
  • Pozisyonlar açıldığında ve piyasalara katıldığında nasıl yönetilecekleri
  • Yatırımcının pozisyonları seçmek, açmak ve kapatmak için kullanacağı kriterler

Planınıza sadık kalın!

Plan Yaparken Kendinize Sormanız Gerekenler:

  • Yatırım yapmanızın altındaki motivasyon nedir?
  • Risk yaklaşımınız nedir?
  • Yatırımlara ne kadar vakit ayırabilirsiniz?
  • Bilgi seviyeniz nedir?

Neden Yatırım Planınız Olmalı?

Örneğin, ev inşa edecekseniz, neden bir mimari planınız olması gerekiyorsa, aynı şekilde yatırım yapmadan önce de planınız olmak zorunda. Ev inşa edeceğiniz zaman daha temelleri atmamışken, tuğla ve çimento alıp inşaya başlayamazsınız. Ayrıca ne kadar sermaye kullanacağınızı da daha en başından bilmeniz gerekir.

Söz konusu yatırımlar olduğunda da durum aynıdır. Piyasalar konusunda ne kadar deneyimli olursanız olun, rastgele yatırımlar yapamazsınız. Forex ve CFD yatırımlarını kendi şirketiniz gibi görmeli, organize bir şekilde yaklaşmalı ve başarılı bir işletmeye dönüştürmelisiniz.

Dahası, piyasalarda ani değişimler yaşandığında, yatırım planınız hedeflerinize sadık kalmanızı sağlayacak ve daha sonra pişman olacağınız, panik kaynaklı kararlar vermenizi önleyecektir. Planınıza sadık kalarak objektif bir şekilde yatırım yaptığınızda daha yüksek özgüvene sahip olacak ve duygularınızdan arınacaksınız.

Herkesin Yatırım Planı Olmalı

Yatırım dünyasının ister yenilerinden ister duayenlerinden olun, her zaman hazırlıklı olmanız gerekir. İyi bir yatırım planı hedeflerinizi tespit etmek, araştırmanızı organize etmek ve yatırım istatistiklerine ulaşmak gibi birçok konuda size yardımcı olur. Kendinizi arka arkaya kayıplar yaşarken veya bir zarardan toparlanmaya çalışırken bulursanız, piyasaların durumu doğrultusunda hangi yönde yatırım yapacağınıza karar vermek için referans olarak kullanabileceğiniz bir kaynağın bulunması çok önemlidir.

Piyasalar sevdiklerini kayırmaz; ister yeni ister deneyimli, herkes risk altındadır ve piyasaların acıması yoktur.

AvaTrade günlük yatırımlarınıza destek sağlamak adına yatırım planı oluşturmanıza ve riskinizi değerlendirmenize yardımcı olabilir. Bugün aramıza katılın ve kendi dilinizde 5 gün 24 saat dünya standartlarında destek alın.